ゴールベースプランニングとは？

「家計を見直したい」「今後のライフプランを立てたい」とお考えの方も多いでしょう。
将来にかかるお金を想定したうえで、資産管理を行うのが理想ですよね。
また資産計画を達成するためには、優先順位を設定したゴールベースプランニングが重要です。
そこで今回は、ゴールベースプランニングについて分かりやすく解説していきます。

ゴールベースプランニングとは？

ゴールベースプランニングとは、生涯の目標(ゴール)を明確にした事業計画を意味します。
一人ひとりが目指す人生の目標は、それぞれ異なります。
さらに家族構成・ライフスタイル・環境も大きく影響します。
したがって、お金が必要になるタイミングも変わってくるのです。

資産計画を達成するためには？

優先順位を決める

資金計画を達成するための目標に向けて、優先順位を決めましょう。
例えば、お子様がいらっしゃるご家庭は教育資金のための貯蓄です。
将来の具体的な生活を想像して、イベントにかかるお金を調べてみると良いでしょう。

資産運用の計画を立てる

資産計画を達成するためには、資産形成で貯蓄を見直す方法があります。
しかし資産運用を始めるには、メリット・デメリットを理解しておくことが必須です。
資産運用に不安がある方は、専門知識を持ったプロに相談してみるのもおすすめです。

まとめ

ゴールベースプランニングとは、生涯の目標を達成するための事業計画のことです。
世代・家族構成・ライフスタイル・環境によってゴールとなる目的は異なります。
人生の優先順位を決めたうえで、資産計画を立てることが大切です。
埼玉県さいたま市にある『FP Avenue』では、ライフスタイルの設計から実現のお手伝いまで行っています。
満足のトータルプラン二ングを目指してサポートいたしますので、お気軽にご相談ください。