資産形成の相談をする際のポイント

資産形成を始める際に、専門家にきちんと相談したいと考える方もいらっしゃるでしょう。
相談先をしっかり決めておかないと後悔する場合もあるので、気を付けなければなりません。
そこで今回は、資産形成の相談をする際のポイントについてご紹介します。

資産形成の相談をする際のポイント

初心者の相談に乗ってくれるか

初心者にとって、資産形成を行うことは少なからず不安感もあります。
その為、初心者の相談にきちんと乗ってくれる所を選びましょう。
例えば、ひたすら金融商品を紹介し続けるだけで、リスクの説明が無い場合は要注意です。
初心者にも分かり易く、丁寧に教えてくれる所を選ぶようにして下さい。

合う商品を提案してくれるか

大手銀行や証券会社は、系列企業の商品を運用している場合が多いです。
その為、企業が売りたい商品を提案されてしまうケースがあります。
企業都合ではなく、”あなた自身に合う商品を選んでくれているか” を見るようにしましょう。

透明性がある商品を取り扱っているか

商品の実態が不透明だと、投資元本が1円も戻ってこないケースもあります。
中には、何百万円も損したという話も珍しくありません。
取り扱っている商品は、”透明性が高く”、”資産が保全されているか” などを確認しましょう。

まとめ

資産形成の相談のポイントは、”初心者の相談に乗るか”・”合う商品を提案してくれるか”・”透明性がある商品を取り扱っているか” などです。
安心して資産を築いていく為にも、相談先は慎重に選ぶことが大切です。
相談先を探す際は、ご紹介した内容を参考にしながら選んでくださいね。