ファイナンシャルゴールとは何か

「子供に十分な教育を…」「老後の生活が心配…」など、将来について考えていらっしゃる方は多いのではないでしょうか。
とは言え、そこに必要なお金は幾らなのか、いつまでに幾ら貯めたらいいのか、具体的には分かりづらいですよね。
そのような時には、お金のゴール＝「ファイナンシャルゴール」を設定することが重要です。

ファイナンシャルゴールとは何か

「ファイナンシャルゴール」とは、ライフプラン（お金に裏打ちされた生涯生活設計）における財産的な目標を言います。
ライフイベント表を作成する際にファイナンシャルゴール（お金のゴール）を設定し、それを目指して貯金額を決めていかなければいけません。
ゴールを決めることによって、現実的な手段や身近な取り組みがしっかりと見えて来るのです。

・ライフイベント表とは … 自分や家族の人生における大きな出来事（イベント）や、イベントにかかる収支についてまとめた表

ファイナンシャルゴールの具体的な設定例

・30歳までに結婚したい：30歳までに結婚資金〇〇万円を貯める
・2年に1回は家族と旅行に行きたい：その費用として〇〇万円が必要
・3年後にマイカーを買い替えたい：3年後までに購入資金〇〇万円を貯める
このように設定すると、必要なお金を ”いつ迄に” ”幾ら” 貯めればいいのかが分かり易くなります。

ファイナンシャルゴールに向かって資金計画を立てる

・月々あと〇万円ずつ積立額を増やす
・投資商品で運用する
・マイホームの購入時期をずらす
計画を立てると、具体的な解決策を見出せます。

まとめ

ファイナンシャルゴールとは、ライフプラン（お金に裏打ちされた生涯生活設計）における財政的な目標のことです。
自分と家族が理想とする ”安心した生活” を過ごしていくために、ワクワクするようなファイナンシャルゴールを作っていきましょう。
『FP Avenue』では、ファイナンシャルゴールに向けた ”資金計画” をサポートしております。
リスクや問題を一つひとつ紐解いていき、最適なプランニングをご提供い致しますのでお気軽にご相談下さい。